# 온보딩 가이드

#### 처음 시작하는 분들을 위한 DeFi 안내

* DeFi(Decentralized Finance)는 ‘탈중앙화 금융’을 의미합니다.
* DeFi는 누구나 자유롭게 참여할 수 있는 새로운 형태의 웹3 생태계입니다.
* 중앙화된 기관(거래소 등)을 거치지 않고, 블록체인 네트워크와 스마트 컨트랙트를 기반으로 누구나 자유롭게 온체인 자산 서비스에 접근할 수 있도록 설계된 생태계입니다.

#### 중앙화 금융(CeFi) vs DeFi(탈중앙화 프로토콜) 의 차이

> 기존 금융 시스템과 새로운 웹3 생태계의 가장 큰 차이는 '중앙화된 주체'의 유무에 있습니다. 각각을 대표하는 거래소 형태와 함께 비교하면 다음과 같습니다.

1\) 중앙화 금융(CeFi)의 대표적 형태: 중앙화 거래소 (CEX)

중앙화 거래소(CEX)는 익숙한 방식입니다.

일반적인 CEX(예: 글로벌 메이저 기관 등)에서의 자산 거래는 기존의 금융 거래와 유사한 사용자 경험(UX)을 제공하여 진입 장벽이 낮고 누구나 쉽게 접근할 수 있습니다.

* 예:업비트, 빗썸, 바이낸스 등

2\) 탈중앙화 금융(DeFi)의 대표적 형태: 탈중앙화 거래소 (DEX) 및 프로토콜

탈중앙화 거래소(DEX) 및 프로토콜은 상호작용 방식이 CEX와 근본적으로 다릅니다. 다음과 같은 과정에서 기술적 마찰(Friction)을 느낄 수 있습니다:

* 개인 지갑(예: 메타마스크 등) 생성 및 복구 문구/개인키의 사용자 직접 보관 (※ 아쿠아 생태계는 이를 통제하거나 복구해드리지 않는 비수탁형 원칙을 엄격히 준수합니다.)
* 네트워크 수수료 처리를 위한 메인넷 기초 자산(예: AVAX) 전송
* 스마트 컨트랙트를 통한 스왑 및 유동성 상호작용 진행

또한 '유동성 공급', '회수', '스왑 라우팅' 등 온체인 용어가 낯설어 조작 실수의 위험도 존재합니다.

**📊 한눈에 보는 CeFi와 DeFi 비교표**

<table data-header-hidden><thead><tr><th width="165.36328125"></th><th width="271.171875"></th><th></th></tr></thead><tbody><tr><td><strong>구분</strong></td><td><strong>중앙화 금융 (CeFi)</strong></td><td><strong>탈중앙화 프로토콜 (DeFi)</strong></td></tr><tr><td>운영 주체</td><td>중앙화된 기관 (CEX 등)</td><td>스마트 컨트랙트 코드</td></tr><tr><td>접근 방식</td><td>회원가입 및 신원 인증(KYC) 필요</td><td>개인 지갑만 있으면 가능</td></tr><tr><td>개인 정보</td><td>중앙 서버에 수집 및 저장</td><td>불필요 (지갑 주소 기반 상호작용)</td></tr><tr><td>신뢰 구조</td><td>특정 기관에 대한 신뢰 기반</td><td>코드의 무결성 및 온체인 검증 기반</td></tr><tr><td>자산 보관</td><td>기관에 수탁 보관</td><td>사용자가 직접 제어 (비수탁형)</td></tr><tr><td>보상 기회</td><td>한정적 구조</td><td>유동성 공급, 라우팅 등 투명하고 다양한 구조</td></tr></tbody></table>

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#### 왜 중앙화 거래소(CEX)를 넘어 DeFi로 가야 할까요?

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#### DeFi의 장점

* **무허가성**: 전 세계 어디서든, 인터넷과 지갑 하나만 있으면 온체인 활동을 시작할 수 있습니다.
* **익명성**: 이름, 이메일, 전화번호 등의 개인정보 요구 없이 지갑으로만 접속합니다.
* **다양한 보상 기회**: 유동성 공급, 스왑 라우팅 참여 등 다양한 방식으로 중앙화 기관 대비 경쟁력 있는 보상률(APY)을 기대할 수 있습니다.
* **투명성과 자율성**: 모든 트랜잭션과 스마트 컨트랙트 코드는 블록체인에 공개되어 누구나 검증할 수 있습니다.
* **탈중앙적 운영**: 중앙 서버가 아닌, 코드에 의해 생태계가 자율적으로 운영됩니다.

#### 높은 예상 보상률(APY), 과연 안전할까요?

DeFi에서는 종종 중앙화된 기관보다 높은 예상 보상률(APY)을 마주하게 됩니다.

하지만 이러한 보상률은 인플레이션 구조이거나 스마트 컨트랙트 리스크가 내재된 경우가 많습니다.

❗ 주의: 단순히 수치만 보고 진입했다가 기초 자산의 가치가 하락하거나, 페어 풀(V2/V3 등) 유동성 공급 시 비영구적 손실이 발생할 수 있습니다.

이것만은 꼭 기억하세요

* 지갑을 연결하거나 자산을 공급하기 전에 꼭 프로토콜 메커니즘을 직접 조사해 보세요(DYOR).
* 주변 사람의 추천이나 소셜 미디어 정보만으로 맹목적인 판단을 내리지 마세요.
* 자산 가격이나 보상률이 급등한다고 해서 충동적으로 상호작용(FOMO)하지 마세요.

#### DeFi는 기술적 이해와 철저한 판단이 필요한 공간입니다.

DeFi는 누구나 참여할 수 있지만, 올바른 이해와 리스크 관리가 없다면 손실도 일어날 수 있는 공간입니다. 처음 접하신다면, 이 문서와 함께 기초 개념부터 차근차근 익혀가시길 권장합니다.

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#### 아쿠아 생태계의 차별점

아쿠아 생태계는 디지털 자산 거래에는 익숙하지만 DeFi는 처음인 사용자를 위해 진입 장벽을 낮추는 온체인 온보딩 허브입니다.

* **b-Token 공급 모델**: 자산 공급과 활용을 효율적으로 분리하여, 유동성과 기여 보상을 동시에 확보하는 최적화된 단일 자산 모델(bUSDT, bUSDC, bAUSD)을 제공합니다.
* **다중 풀 인프라**: 단일 자산 공급 외에도, 생태계 내 펌프스페이스 탈중앙화 거래소(DEX)를 통해 V2/V3 페어 풀, 단일 풀 및 대체불가토큰 풀 등 고도화된 선택지를 제공합니다.
* **1:1 상호작용 지원**: 생태계 내 b-Token은 회수 기능을 통해 언제든 기초 자산(USDt 등)으로 전환 가능합니다. (회수 기능 이용 시 0.2% 프로토콜 수수료 발생)
* **직관적인 UX/UI**: 기존 디지털 자산 앱처럼 친숙한 UX/UI로 설계되어, 초보자도 기술적 장벽 없이 온체인 생태계에 참여할 수 있습니다.
* **투명한 온체인 구조**: 외부 프로토콜과 연동된 모든 공급 이력과 보상 알고리즘 구조를 온체인 데이터로 투명하게 공개합니다.

#### 아쿠아 생태계가 만드는 새로운 DeFi 경험

아쿠아 생태계는 단순히 자산을 공급하고 보상을 받는 서비스가 아닙니다. "누구나 쉽게 온체인 생태계를 체험할 수 있는 투명한 비수탁형 게이트웨이"를 지향합니다.

* 개인 지갑 연결만으로 자산 관리, 유동성 공급, 기여 보상 수령까지 원스톱 지원.
* 초보자도 즉각적으로 이해할 수 있는 직관적인 용어와 인터페이스.
* 프로토콜 기여 보상을 모두 고려한 글로벌 수준의 스마트 컨트랙트 연동 구조.


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